Für viele Unternehmer ist der Entschluss, zigeunern aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere je die Versicherungsbranche, deren Bilanzaufstellung auf jahrzehntelangem Vertrauen des weiteren persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess fern mehr wie eine einfache Transaktion; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu beschirmen zumal Ihre finanzielle Zukunft zu absichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Bewertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Betrieb wirklich Preis?“ Alternativ wie bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Qualität ansonsten Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Telefonbeantworter.
Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Provision aufwärts. Bei Dr. Adams auswerten wir verschiedene entscheidende Faktoren, darunter die Segmentierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden außerdem den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Auswertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt Selbstverständlich, dass Sie kein Währungs verschenken zumal begleitend je ernsthafte Käufer attraktiv ausruhen.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen je den Pension oder Ihr stickstoffächstes Projekt erfüllen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für jedes sofortige Liquidität und einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Übergang gegen eine Maklerrente. In diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile offenstehen ebenso ein stetiges Einnahmen generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger mehrfach erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.
Ihr Vermächtnis sichern: Haftungsfreistellung zumal Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen angeschlossen ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch pro Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben Gewiss, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gegenwärtig definiert und dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung in trockenen tüchern ist. Einzig so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Belastung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Abnehmer auftreiben
Der Börse für jedes Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Käufer nach aufgabeln, ist etwas anderes denn irgendeinen Käufer zu auftreiben. Eine erfolgreiche Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seit dem zeitpunkt Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte zumal Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert denn „Business Matchmaker“ zumal nutzt dafür ein diskretes ansonsten geprüftes Netzwerk von Investoren ansonsten jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ebenso der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Sinnhaftigkeit ist es, Reibungsverluste zu minimieren und den Preis Ihres Übergangs nach maximieren.
Fazit: Entwerfen Sie heute für jedes eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Solo bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Berechnung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen hinsichtlich eine Maklerrente zweifel zerstreuen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso siegreich wird in bezug auf Ihre Bestandsübertragung gegen Maklerrente Karriere.